TAKOの森@セミリタイア生活

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【運用成績・つみたてNISA】楽天ポイントで投資信託を毎月積立、2021年4月の投資累計金額(3,000円)時価評価額(3,235円)評価損益(235円)

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2021年2月から楽天ポイントを使ってつみたてNISAの投資信託を購入しています。

楽天証券のつみたてNISAで楽天ポイントが使えるということなので、他の証券会社から引っ越してきました。

2021年1月までは楽天ポイントを使って投資信託を毎回購入していましたが、すべて売却しつみたてNISAでポイント投資をしていきます。

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月間損益

楽天ポイントを使って毎月1,000円のつみたてNISAで投資信託をしています。

毎月コツコツ自動で増やしていきます。

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楽天ポイントで積立を行っているので、現金は一切使っていません。

楽天ポイントが足りなくなった場合は、クレジットカードの楽天カードから支払うという設定になっています。

積立設定

まずは1,000円でつみたてNISAの設定をしています。

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楽天ポイントを使って積立をしていく場合は、楽天ポイントを使うという設定を最初にしておきましょう。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド

【愛称】楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)

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運用方針

楽天・全世界株式インデックス・マザーファンド」を通じ、主として「バンガード・トータル・ワールド・ストックETF」に投資する。FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス(円換算ベース)に連動する投資成果を目指す。原則、為替ヘッジは行わない。

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楽天ポイント利用の設定

ポイント投資というところから設定を変更することができます。

楽天ポイントコースの設定

楽天ポイント楽天証券ポイントの2つがあるので間違えないように周囲してください。

楽天ポイントコースに変更する。

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ポイント利用の設定

ポイント利用の設定で「すべての楽天ポイントを使う」「設定した上限の楽天ポイントを使う」の変更をすることができます。

つみたてNISAを設定する時にも変更することができます。

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楽天市場でSPUを+1倍にする条件

SPU(スーパーポイントアッププログラム)とは、楽天市場でポイント倍率があがるお得なプログラムです。

条件を達成することで、その月の楽天市場でのお買い物(初日~末日まで)がポイントアップ対象になります。

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楽天証券では、楽天ポイントコースの設定と月1回500円以上のポイント投資(投資信託楽天市場の商品がいつでもポイント+1倍になります。

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楽天カードのクレジット払いでで楽天ポイントを増やす

楽天ポイントでつみたてNISAを積立購入していくのですが、楽天ポイントが不足している場合に、楽天カードから支払うことができるようになりました。

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つみたてNISAで楽天カードを使えば、ポイントがたまるので設定しておくことをおすすめします。

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毎月100円から積立をすることができるので、1ヵ月間の楽天ポイントの増え方で金額を決めるのもいいのかもしれません。

楽天市場で+1倍を獲得しようとする場合は、必ず500円以上のポイント投資をする必要があります。注意してください。

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つみたてNISAで楽天ポイントを使う方法

積立金額を決めた後、楽天ポイントをすべて利用するか、一部利用するかという選択が設定からできます。

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楽天市場で+1倍を獲得しようとする場合は、必ず500円以上のポイント投資をする必要があります。注意してください。

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楽天ポイントの使い道が決まっていない場合は、すべての利用可能ポイントを使うにしておく方がいいと思います。

他の証券会社からつみたてNISAを楽天証券に移動させる方法

金融機関の変更

AUカブコム証券から楽天証券に移動しようと思っているのですが、結構面倒なんですよね。

楽天証券でつみたてNISAを移動させる方法を調べてみたのですが、「勘定廃止通知書」または、「非課税口座廃止通知書」を今つみたてNISAを運用している金融機関から取得する必要があるようです。

この「勘定廃止通知書」または、「非課税口座廃止通知書」を取得しようとAUカブコム証券のQ&Aで確認すると

他金融機関にご変更される場合は解約の手続きではなく、ご変更の手続きとなります。
※既に同年内に該当口座でお取引をされている場合は同年中の変更はできません。
手続書類の請求は、お客様サポートセンターまでご連絡ください。

 とあったので、お客様サポートセンターに連絡をして「他の金融機関に変更したいと伝えたところ10月以降なのでまだ早すぎます。10月近くになったら連絡をしてください。」というようなことでした。

確かに、「当月一度でもNISA枠を使用すると、その年の10月以降でないと手続きができません。」と書いてありましたが。

次にメールお問い合わせで同じ内容を書いてメールしましたが、今のところ連絡が来ていません

1週間ぐらい待って、メールの返信がなければもう一度お役様サポートセンターに連絡してみようと思っています。

金融機関変更に必要な書類

楽天証券でNISAの口座申し込みを行う必要があります。

NISA口座の申し込みを行うと登録した住所にいくつかの書類が送られてくるのでそれに記入して送り返します。

その時に必要なのが、「勘定廃止通知書」または、「非課税口座廃止通知書」

と「マイナンバー通知届出書」

楽天証券のNISA口座の申し込みはしてあるので書類が届くのを待っている段階です。

楽天証券の総合取引口座をまだ持っていない人は、同時申し込みもできるので申し込んでください。

NISA・つみたてNISA

NISAとつみたてNISAの違い

 何が違うかというと、大きく違うのは長期で運用するか(最長20年)、短期で運用するか(最長5年)ということです。

年間の投資金額も違います。

長期であれば年間40万円まで、短期の場合は年間120万円までとなっています。

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NISAをこれから始めるという人は、コツコツ積立ていくことが多いのでつみたてNISAを選びます。 株式投資などで大きく投資をする方は一般NISAの方が適しています。

ポイント投資を考えている場合も、長期でつみたてNISAになります。

一般NISA

NISA(ニーサ)とは、毎年決まった非課税投資枠が設定され、上場株式や投資信託の配当金(分配金)や値上がり益が非課税になる制度のことです。
日本に住む20歳以上の方が対象です。
投資目的などに合わせて、「一般NISA」「つみたてNISA」を選べます。

図解で丸わかり 「非課税投資総額」は、最大600万円(年間120万円×5年) 5年間の非課税期間が終了した後、
保有する金融商品を翌年設定される非課税枠に移管することができます。

つみたてNISA

youtu.be

つみたてNISAとは、特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度で、毎年40万円を上限として一定の基準を満たした投資信託に積立投資することができます。
投資をした年から最長20年間の間に得た分配金と売却益(譲渡益)が非課税になり、通常口座でかかる20.315%の税金がかかりません。非課税で投資できる総額は最大800万円(年間40万円×20年)となります。

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 ジュニアNISA

ジュニアNISA(ジュニアニーサ)とは、未成年のお子様のための「少額投資非課税制度」です。ジュニアNISA口座で投資すると、そこで得た利益や、配当金・分配金にかかる税金が0%(非課税)になります。

ジュニアNISAご利用イメージ